自6月以来,DeFi领域就像夏季的天气一样炽热持续至今。众所周知,区块链世界的“挖矿”是从比特币由来,而“流动性挖矿”汲取了比特币挖矿的玩法,并且引爆了此次DeFi浪潮的起点。在流动性挖矿火热的背后,离不开稳定币、预言机、抵押品等DeFi基础设施,这些基础设施在其中到底扮演着什么样的角色?在DeFi炙手可热的大环境下,普通投资者和机构投资者的又各自有什么的机会?

9月2日至9月4日,由Cointelegraph中文主办,波场、本体、达尔文和MINISWAP、Dexe.network联合主办,ForTube、Bifrost、Golff、AKRO等特别支持的“马拉松季拉力长跑首场9月DeFi篇”线上活动圆满举办。本次“马拉松季拉力长跑首场9月DeFi篇”的线上全球三日直播活动,活动汇聚了项目方、技术极客、投资机构等业内资深从业者,讨论当下最热DeFi领域,共同探讨去中心化金融的未来发展之路。

三天近十场圆桌讨论不断精彩,主题包括《如何看待DeFi中的抵押品》、《如何把实物资产带入DeFi市场》、《DeFi如何应对高昂的Gas费》、《如何利用保险协议对冲DeFi市场中的风险》、《稳定币在DeFi市场里扮演的角色》、《预言机对DeFi的价值》、《投资者应该如何考量DeFi项目》等等,涵盖了DeFi的基础设施、风险防范和投资机会等。

此外,波场创始人兼BitTorrent CEO孙宇晨还发表了个人主旨演讲,主要分享了波场的DeFi发展战略和计划。他认为当前以太坊的DeFi应该到了瓶颈,波场的支付免费且即时到账,才是智能合约和DeFi的未来。DeFi是波场全维度的战略和计划,这是五年一遇的浪潮式机会。2020年最大的机会就是DeFi,波场会成为2017年的以太坊,呈现爆发式增长。

三天线上圆桌讨论嘉宾干货摘要:

 圆桌话题:《如何把实物资产带入DeFi市场》

DeXe.network联合创始人Dmitriy Kotliarov:去中心化的资产管理工具让每个人都有平等的机会参与

去中心化的资产管理工具可以让用户有机会用更透明的方式参与投资,用户将以去中心化的方式看到数据,从而使得每个人都有平等的机会参与。

Anastasia, Akropolis:DeFi在大的空间范围内提供了吸引大量资金入场的机会

绝大多数人不在乎资产是否单独托管,更看重可以变现的收入来源和投资机会。我认为中长期来看,DeFi在大的空间范围内提供了吸引大量资金入场的机会。
 

DeFiner创始人Jason Wu :DeFi是未来实物资产管理的趋势和潮流

DeFI应用场景的第一步是资产的上链管理也称作为资产数字化。由于实物资产的大量存在,远远高于虚拟货币资产本身,所以资产数字化的空间极为广阔。数字资产是一类可编程资产,以电子数据的形式存在,表示基础资产的所有权和价值。加密数字资产的形式可能与传统资产不同,但是加密数字资产的核心与传统资产没有什么不同。DeFi是未来实物资产管理的趋势和潮流。

圆桌话题:《DeFi如何应对高昂的Gas费》

ParaSwap CEO兼创始人Mounir Benchemled

以太坊2.0 会将是漫长的等待,并且也在性能的安全上没有保障。我们不应等待2.0的到来去解决现有的高昂Gas费用的难题。目前虽有Layer2技术解决方案,但缺陷是所有的项目都必须移动到这个方案,这样显然是不太现实的。因为每个项目都有自己不同的目的。单一的将建造新的桥梁以实现互操作性将是可行的解决方案。

BloXroute Labs联合创始人兼首席架构师Prof. Aleksandar Kuzmanovic:在以太坊2.0出现之前,我们必须过好自己的生活

在以太坊2.0出现之前,我们必须过好自己的生活。我们的团队正在与以太坊的社区和矿工一起将bloXroute直接连接到以太网中最大的矿工,我们的架构使得那些连接到我们的矿工彼此之间只有2个跳跃。从测试中,我们看到使用bloXroute BDN的一些节点的传播速度提高了100%以上,从而缩短了接收到块的时间一半以上。这意味着除非您直接与矿工联系,尽最大努力降低Gas费用。

1inch CEO Sergej Kunz: 以太坊2.0应该并不是降低高昂Gas费用的途径

以太坊2.0应该并不是降低高昂Gas费用的途径,因为以太2.0还是不能从根本上解决问题。从架构上来说,一切都应该重新考虑。要将智能合约移植到代码中,但它又还是不可伸缩,必须在新体系结构上创建标准并引入新协议。形成

圆桌话题:《如何利用保险协议对冲DeFi市场中的风险》

Unslashed Finance联合创始人Marouane Hajji:DeFi面临的风险主要分为技术类和经济类,保险都可以涵盖。对保险来说,给客户的风险回报一定要合理。

DeversiFi CEO Will Harborne:安全是DeFi发展的前提条件,目前保险缺少二级市场,保险多元化会是一个缓慢的过程,但通过保险把风险量化这件事本身就已经蕴藏了大量机遇。

圆桌话题:《如何看待DeFi中的抵押品》

本体美洲生态负责人Erick Pinos: 本体正在努力构建一个去中心化信用评分体系平台

本体美洲生态负责人Erick Pinos分享道目前Ontology本体正在做的事情主要集中在验证凭证,数据隐私,保护用户的数据在本地存储,比如,如何使用区块链来帮助把数据放回用户手中,并仍然使人们能够利用它进行有用的计算。本体正在努力构建一个去中心化信用评分体系平台,基于本体去中心化身份与去中心化评分体系构建的DeFi平台Wing.Finance,支持不同DeFi产品的跨链协同交互。Wing是一个真正基于信用上的DeFi项目,Wing引入的风控保障机制,将结合平台自身去中心化治理模式,形成“借”、“贷”和“保”三方良性博弈,并创新性地提供信用评估模块作为平台上信贷类产品的有力支撑。

Unifi创始人兼CEO Juliun Brabon:我认为涉及零风险贷款和无抵押贷款,可以用更有趣的方式组合在一起

KYC需要大量的监管和批准,KYC是分散的,人们最终仍然拥有他们自己的数据。他们能够选择与谁分享,以及分享多长时间;谈及自己在未来借贷市场会如何带来影响和项目愿景时,Juliun Brabon表示整个系统会像以前一样继续发展,它是人们进入密码世界的部分原因。整个行业还需要找到信任列表中去中心化的解决方案,来解决今天在金融系统中遇到的问题。他认为涉及零风险贷款和无抵押贷款,可以用更有趣的方式组合在一起。这在区块链上是很重要的。

Aave软件工程师David Truong:信用授权将智能合约功能与点对点信任结合起来,从而提高资金的使用效率

DeFi 发展初早期,很多存款用户虽然在借贷协议中存入了资产,但是并不想用它们来贷款,导致借贷协议中有大量锁仓价值被闲置,资金使用效率很低。事实上,那些有闲置借贷能力的存款用户可以将自己的信用额度授权给他们所信任的人,从而赚取额外收益。信用授权将智能合约功能与点对点信任结合起来。在信用授权中,重要的是贷款人相信贷款会得到偿付,实现基础层的信任最小化确实很棒,信任可以提高资金的使用效率。

Equilibrium CEO Alex Melikhov: 最好的价格和最受信赖的品牌才是抵押平台的核心竞争力

现在很多的抵押平台竞争很激烈,他们有不同的理念和玩法,有些甚至还空投治理代币。不同的抵押协议有不同的发展线路,不同的模式,有多少代币分发,有什么代币锁仓,锁定时间多久,这些代币做什么?这些不同的玩法很有趣。但在这个特定的用户群中,他们没有太多的忠诚度,他们往往从一个平台迁移到另一个平台,迁移成本很低。他们在寻找最好的回报。项目面临着很大的压力,要想保持竞争力,提供高利率,让激励对人们来说是值得的。在高利率消失后,它将回到基本面,哪些贷款平台提供了高利率,哪些平台拥有用户真正希望参与的治理项目的代币,然后,某种程度的迁移会回来。竞争的最后,最好的价格和最受信赖的品牌才是核心竞争力。

圆桌话题:《预言机对DeFi的价值》

DIA创始人Paul Claudius:预言机提供的数据好坏更重要的是取决于你用它来做什么

预言机提供的数据好坏更重要的是取决于你用它来做什么。我们通常看数据源,并不会去判断数据的质量。我希望我们能去提高使用这些数据的效率,确保这些数据被计算过并在链下被审计过。

Miniswap首席科学顾问于江山:价格预言机实际是一个金融组件和价格数据的搬运工

去中心化交易所通常是通过使用智能合约来实现资产交易。它们需要看到交易所不同资产的实时价格,而原生的智能合约无法使用链下的资源。价格预言机实际是一个金融组件和价格数据的搬运工,主要负责把链下价格数据传递到链上合约里面。

1inch CEO Sergej Kunz:预言机所提供的数据质量更好,成本更低

预言机所提供的数据,在质量方面,看起来要比其他方法更好,而不是效率方面,并且它的成本非常低。智能合约有必要进行审计,否则很容易被黑客攻击。一组好数据的背后是真正高质量的代码和完美的数学结构。

圆桌话题:《投资者应该如何考量DeFi项目》

Golff创始人兼CEO丁云鹏:短期内DeFi会对传统金融市场造成部分影响,但是影响力十分有限

短期内DeFi会对传统金融市场造成部分影响,但是影响力十分有限。现在DeFi市场火热还是Crypto World的资金比较活跃,虽然有部分传统机构的钱在里面,但是占比还是比较少的,传统机构还是比较偏向于参与Bitcoin 、Ethereum这样的主流资产,或者在政府白名单里面的资产。 不过他相信随着监管的完善,会有传统资金流入DeFi市场,那时候会真正的对传统金融服务带来改变。

Pantera Capital合伙人Paul:做投资决策时最好我们能够把自己加入到一个投资小组中去

如果个人试图进入一个项目的投资,我认为两件事是非常有帮助的。第一,加入一个小组中。这个小组中有很多不同的人们可以分享他们对这些项目的不同意见,小组中很多人有不同的背景。不同的人可能会带来更多的专业知识和其他专业的建议。在评估代码漏洞方面,小组中拥有技术人员是最好的,他们会帮助小组成员研究代码上的一些问题,并能够看到什么样的风险会持续存在。第二,评估社区,收集大量信息并迅速作出反应。总之,我们能够把自己带到一个团队中,能够在社区本身和正在发生的一些社区提案背后做很多研究。

Stefano Schiavi,BitScale合伙人:流动性挖矿让我们看到DeFi更多的可能性和可行性。

越来越多的DeFi应用实现了去中心化的转移价值,储存价值的功能。流动性挖矿让我们看到DeFi更多的可能性和可行性,我们很多人都参与其中。所有这些实验让我们越来越清楚地看到我们可以用加密技术做什么。不同类型的项目使我们可以真正建立一个新的更有效的系统,更容易操作的系统, 每个人都可以访问。我喜欢加密世界没有任何边界。任何人都可以把资产转移到任何地方。

Nick Ovchinnik,1inch商务总监:去中心化的融资、贷款、支付对传统金融是破坏性的颠覆

有些行业可能永远不会被DeFi所颠覆,但是DeFi的破坏性不容小觑。有很大一部分传统金融被破坏,尤其金融中介机构。DeFi做大了行业的蛋糕,这一点非常重要。有了加密货币和去中心化的金融,他们能够做其他很多的事情,比如能够节省汇款的钱或参与投资一些优秀项目。

圆桌话题:《稳定币在DeFi市场里扮演的角色》

Darwinia联合创始人Alex:价值存储和交换媒介是稳定币在加密世界充当的两个非常重要的角色

稳定币在加密世界中有两个非常重要的作用。第一,价值存储工具。很多投资者进入加密世界寻找利润。但资本非常不稳定,他们需要一个媒介来储存价值,比特币更像是一种资产,而不是货币,比特币的价值波动性大,稳定币能够充当保护资金不受市场波动的工具;第二,交换媒介。稳定币由于价格波动小,作为买卖的工具,锚定的价值基本恒定,受时间的影响较小。

ForTube联合创始人、原力协议CEO雷宇:稳定币对DeFi和加密货币领域的作用至关重要

原力协议计划在一周内推出一个基于以太坊的稳定币项目QIAN Protocol,这个协议的名字寓意就是“乾坤”。QIAN Protocol将专注于亚洲市场,并将通过提供稳定币和去中心化服务为DeFi领域带来更多用户。稳定币对DeFi和加密货币领域的作用至关重要。

DFK CMO Artem Gordadze:稳定币为加密货币持有者提供了一种非常舒适且可靠的交换媒介

稳定币帮助普通用户提供一种金融工具,架起通过加密货币领域的一座桥。他们通过稳定币可以选择自己喜欢的基金进行存款,也可以选择不同的加密货币衍生品进行交易。对于加密货币持有者而言,稳定币提供了一种非常舒适且可靠的交换媒介。

Darwinia CMO Bree Yin:稳定币本质上为DeFi领域提供了一种经济基础设施

本质上稳定币为DeFi领域提供了一种经济基础设施。稳定币在很多去中心化的加密货币生态系统中被提倡使用,包括跨链协议、抵押品借贷、去中心化交易所。稳定币是DeFi领域中最重要的决定性因素之一。另外,在市场的极端波动性面前,许多投资者都在寻找一种有效的保护其资金的方法,而稳定币则是一种极好的存储资金的方式。稳定币也显著促进了DeFi领域的价值转移。

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